01

Q

什么是跨国公司跨境资金集中运营？

A

俗称“资金池”，是指跨国公司突破现有的外汇账户体系，集中运营管理境内外本外币资金，在同一账户内办理相关业务。

02

Q

跨境资金集中运营有什么优势？

A

在海外事业发展过程中，普遍存在境外账户管理难、资金跨境财务成本高、手续复杂、汇率风险大、灵活度低等多种资金跨境问题。

开办跨境双向资金池业务一是帮助企业打通境外资金合规入境渠道，让境内外资金在额度内自由流动；二是降低综合融资成本；三是可将境内外盈余资金归集，提高内部资金运用效率，实现资金利用率最大化。

03

Q

跨境资金集中运营适用于哪些企业？

A

目前，国内使用跨国公司跨境资金集中运营服务的主体主要有两种：

一是我国“走出去”的企业。其母公司主体在国内，通过跨境资金集中运营来统管境外子公司，提高管理效率。

二是外国跨国公司。其母公司在境外，在我国境内有分支机构或生产基地，通过跨境资金集中运营来简化跨境资金流动的手续和流程。

04

Q

企业如何办理资金池业务呢？

A

跨国公司应在成员企业中先确定主办企业，通过主办企业所在地国家外汇管理局分支局向所属外汇分局、管理部备案。

05

Q

办理跨境资金集中运营业务的合作银行有数量限制吗？

A

没有合作银行数量限制。合作银行需变更的话，只需向外汇局申请变更即可。